Asesoría fiscal en herencias

Documentos como el certificado de defunción, certificado de últimas voluntades, testamento (si lo hay), escritura de propiedades y un inventario de bienes y deudas serán necesarios para empezar.

Se determina a partir del valor real de los bienes heredados (propiedades, cuentas bancarias, vehículos, etc.) y la aplicación de coeficientes establecidos por la normativa fiscal.

Es un tributo que deben pagar los herederos o beneficiarios al recibir bienes, derechos o dinero por herencia o donación, y su importe depende de la comunidad autónoma.

Generalmente, el plazo es de seis meses desde el fallecimiento, pero se puede solicitar una prórroga de otros seis meses antes de que venza el plazo inicial.

Hacienda aplicará recargos e intereses por demora, que aumentarán cuanto más tiempo pase sin regularizar la situación.

En Navarra, las bonificaciones fiscales en el Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones dependen principalmente del grado de parentesco con el fallecido. Los cónyuges, hijos y descendientes directos disfrutan de importantes reducciones y ventajas fiscales, mientras que las bonificaciones disminuyen en los grados de parentesco más lejanos. Además, existen exenciones específicas según el valor de los bienes heredados y la situación particular de cada heredero. Nuestro asesoramiento garantiza que puedas beneficiarte de todas las ventajas fiscales disponibles en Navarra.

El valor catastral es una referencia importante, pero Hacienda también puede exigir el valor de mercado, por lo que es clave determinar correctamente cuál debe usarse para evitar discrepancias.

Si la herencia incluye deudas, los herederos pueden aceptarla “a beneficio de inventario”, lo que limita su responsabilidad al valor de los bienes heredados.

Existen estrategias como aceptar la herencia parcialmente, usar el usufructo o realizar pagos en especie. Te ayudamos a identificar las mejores opciones según tu caso.

Sí, y gestionamos la solicitud ante Hacienda para que puedas pagar en plazos cómodos, cumpliendo con la normativa sin poner en riesgo tu situación financiera.

Un asesor profesional asegura que los impuestos se calculen correctamente, identifica bonificaciones aplicables y evita errores que puedan generar sanciones o recargos.

Es una declaración informativa para bienes en el extranjero que superen ciertos límites, como cuentas bancarias, inmuebles o valores. Es obligatoria para herederos que reciban este tipo de activos.

Los bienes en el extranjero deben incluirse tanto en la declaración fiscal en España como en el país donde estén ubicados. Te ayudamos a cumplir con las normativas de ambos territorios.

Es necesario declararlos ante Hacienda, calcular los impuestos correspondientes y, si aplica, negociar para minimizar recargos o sanciones.

Los activos financieros están sujetos al Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones y, en algunos casos, a retenciones adicionales al liquidarlos.

Es imprescindible presentar el certificado de defunción, el testamento (o declaración de herederos) y la liquidación del impuesto para desbloquear y transferir las cuentas.

Se deben notificar a la entidad financiera, liquidar los impuestos correspondientes y actualizar la titularidad de los valores heredados en el registro correspondiente.

En caso de discrepancias, es posible presentar alegaciones o recurrir a una tasación independiente para justificar el valor declarado.

Tras pagar los impuestos, se debe actualizar la titularidad de los bienes en los registros correspondientes, como el catastro, el Registro de la Propiedad o entidades financieras.

Si Hacienda encuentra errores, puede imponer recargos, sanciones e intereses. Por eso es crucial contar con un asesor que revise y presente correctamente toda la documentación fiscal.